上海自貿(mào)區(qū)將以自由貿(mào)易賬戶為基礎(chǔ)，構(gòu)建跨境金融安全網(wǎng)，加強(qiáng)本外幣跨境資金流動(dòng)的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)監(jiān)控，建立完善“長(zhǎng)臂管理”機(jī)制。
8月12日，上海市政府發(fā)布《進(jìn)一步深化中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和浦東新區(qū)事中事后監(jiān)管體系建設(shè)總體方案》(下稱《總體方案》)，提出建立適應(yīng)上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展和上海國(guó)際金融中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)的金融監(jiān)管機(jī)制。
所謂的“長(zhǎng)臂管理”機(jī)制，上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)政策研究局局長(zhǎng)張湧對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示，就是在資金流出境外后，對(duì)資金的去向進(jìn)行延伸管理，防止以境外投資的名義套利套匯或洗錢。
《總體方案》也提出，要落實(shí)商業(yè)銀行“展業(yè)三原則”，發(fā)揮其在跨境資金流動(dòng)等方面的監(jiān)測(cè)監(jiān)控作用。
今年初的上海兩會(huì)上，央行上?？偛扛敝魅渭嫔虾７中行虚L(zhǎng)張新曾表示，上海自貿(mào)區(qū)已建立以自由貿(mào)易賬戶為核心的跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)管理信息系統(tǒng)。依托這個(gè)系統(tǒng)，監(jiān)管部門可以對(duì)跨境資金流動(dòng)進(jìn)行“逐筆交易、一星期7天、每天24小時(shí)”實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。
該系統(tǒng)具有“電子圍網(wǎng)”功能，可以自動(dòng)計(jì)算企業(yè)能夠從境外融資的上限，超過限額會(huì)自動(dòng)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警。此外，還能實(shí)施宏觀預(yù)警，從宏觀上了解跨境資金流出流入的總體規(guī)模，以及具備強(qiáng)大的“反洗錢、反恐怖融資”等功能。
目前，上海自貿(mào)區(qū)共有40多家金融機(jī)構(gòu)接入自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)，開立自由貿(mào)易賬戶5萬多個(gè)。
對(duì)跨境資金流動(dòng)的關(guān)注，目前也較多聚焦在境外投資上。
自2016年2月起，中國(guó)的對(duì)外直接投資已經(jīng)超過了實(shí)際利用外資規(guī)模。數(shù)據(jù)顯示，今年1~2月，我國(guó)對(duì)外直接投資299.2億美元，實(shí)際使用外資225.2億美元，對(duì)外直接投資反超實(shí)際利用外資74億美元。在之后的幾個(gè)月，反超幅度繼續(xù)擴(kuò)大，6月底達(dá)到了194.4億美元。
今年1~6月，我國(guó)的非金融類直接投資額累計(jì)888.6億美元，同比增長(zhǎng)58.7%。2015年全年的對(duì)外投資額是1180億美元。
同樣，上海自貿(mào)區(qū)成立以來，因?yàn)槠髽I(yè)境外投資實(shí)行以備案制為主的管理模式，提高境外投資的便利化程度，也進(jìn)一步提升了企業(yè)參與境外并購(gòu)項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力。
近三年來，上海自貿(mào)區(qū)企業(yè)對(duì)外投資成倍增長(zhǎng)，備案中方對(duì)外投資額從2013年的3.29億美元猛增到2015年的229.18億美元。
2016年1~4月辦理境外投資備案284家，備案中方對(duì)外投資額106.9億美元，同比增長(zhǎng)105%。
在境外投資備案過程中，上海自貿(mào)區(qū)特別注重審核境外投資交易的真實(shí)性，防范個(gè)別企業(yè)利用虛假交易換匯出逃的風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，外匯管理部門也積極指導(dǎo)銀行按照“展業(yè)三原則”，做到了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查，審核資金來源和資金用途等，防范利用虛假交易換匯套利和資本外逃的風(fēng)險(xiǎn)。
今年6月底，國(guó)家外管局上海市分局回應(yīng)“叫停個(gè)人投資購(gòu)匯”時(shí)表示，將繼續(xù)積極推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)，支持有條件、有能力的企業(yè)“走出去”，增強(qiáng)企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)能力，切實(shí)促進(jìn)對(duì)外投資健康有序發(fā)展。
此外，《總體方案》還提出，要完善警銀合作等工作機(jī)制，配合國(guó)家有關(guān)部門做好反逃稅、反洗錢、反恐怖融資等金融監(jiān)管工作。
上海市政府辦公廳日前印發(fā)了《發(fā)揮上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢(shì) 開展綜合監(jiān)管試點(diǎn) 探索功能監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》，提出要將所有從事金融業(yè)務(wù)或變相從事金融業(yè)務(wù)的行為，都納入監(jiān)管范疇，進(jìn)而規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)上海金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
張湧表示，如果做不到“管得好”，那么“放得開”就是一個(gè)偽命題。“自貿(mào)區(qū)的要義是更加開放，包括金融、貿(mào)易、投資等領(lǐng)域，但管好是放活的前提。所以，事中事后監(jiān)管是自貿(mào)區(qū)的題中應(yīng)有之義。”(來源: 第一財(cái)經(jīng)網(wǎng))
